Conseillers

Aidez vos clients à donner un sens à leur héritage, pour aujourd’hui et demain

Les récentes modifications fiscales relatives aux dons et aux titres ont entraîné une hausse de la valeur des dons et un intérêt sans précédent pour la planification philanthropique.

En tant que conseiller de confiance, vos idées stratégiques peuvent jouer un rôle déterminant dans l’élaboration de stratégies de don de bienfaisance fiscalement avantageuses pour vos clients. Canada Gives est une fondation de bienfaisance qui se consacre à la gestion de fonds orientés par le donateur (FOD), un outil efficace et peu coûteux servant à créer un héritage philanthropique durable. Notre service offre une valeur ajoutée, car il vous soulage du fardeau administratif que représente l’établissement et la gestion d’une fondation privée pour le compte de vos clients.

Vos clients peuvent ouvrir un compte de fondation sous la bannière Canada Gives en l’espace de quelques jours, une économie importante en comparaison avec les mois que demande l’établissement d’une fondation privée
Contrairement aux autres FOD, les nôtres sont personnalisables de sorte que ce sont vos clients qui décident de tout
Vous gérez les actifs selon notre énoncé de politique de placement (EPP), et non en fonction d’une liste restreinte d’options de placement

C’est plus simple que vous le croyez

Les conseillers qui reconnaissent cette tendance et qui proposent des services philanthropiques à leurs clients jouissent des possibilités suivantes:

Ajouter et retenir des actifs à long terme, puisque vous êtes responsable de toute la planification financière du client
Offrir des services à valeur ajoutée qui concordent avec les rêves et les aspirations philanthropiques du client
Rehausser vos services tout en assumant un minimum de nouvelles responsabilités quotidiennes (en tant qu’hôte et administrateur, Canada Gives assure le soutien administratif pour la fondation de votre client)
Tirer parti d’occasions relatives à la succession (la philanthropie est souvent multigénérationnelle)

Dons au moyen de l’assurance vie

Les dons de succession représentent une excellente source de fonds caritatifs; ils créent des actifs importants qui peuvent être utilisés par la famille des donateurs pour poursuivre les activités philanthropiques.

Dans de nombreux cas, le don au moyen de l’assurance vie est la manière la plus efficace financièrement de faire un don durable et d’envergure tout en profitant d’avantages fiscaux immédiats ou futurs. Pour obtenir une copie de la politique d’acceptation de dons d’assurance vie de Canada Gives, veuillez écrire à inquiry@canadagives.ca.

Des études de cas et des ressources en planification financière sont aussi disponibles en format PDF téléchargeable. Elles pourraient vous aider à orienter vos discussions avec vos clients actuels et potentiels.

Pour faire un don à une fondation Canada Gives au moyen de l’assurance vie, veuillez remplir le formulaire prévu à cet effet. Les dons sont évalués au cas par cas en fonction de notre politique d’acceptation de dons.

Tirez pleinement parti des avantages fiscaux

Le système fiscal canadien prévoit des incitatifs pour encourager les citoyens à donner à des organismes de bienfaisance. Les derniers budgets fédéraux comprenaient des changements importants relatifs au contingent des versements : il est désormais plus facile pour les organismes de bienfaisance d’accepter des dons pouvant subvenir à leurs besoins immédiats et à long terme.

Vous pouvez rehausser les services que vous offrez à vos clients philanthropes en tenant compte de leurs dons de bienfaisance dans leur planification financière:

Consolidez la valeur des dons faits sur deux ans ou plus en une seule année
Consolidez les dons et inscrivez le total dans la déclaration de revenus du conjoint qui gagne le plus
La valeur maximale en dons pouvant être réclamée dans une année équivaut à 75 % du revenu net. Si les dons dépassent cette limite annuelle, les crédits qui leur sont associés peuvent être reportés sur cinq ans
Quant aux dons testamentaires, la limite annuelle est fixée à 100 % du revenu net, et tout excédent peut être reporté sur l’année précédente
Tous les dons (en argent) qui excèdent 200 $ donnent droit au donateur à un crédit d’impôt équivalant à 29 % de leur valeur, et à un crédit d’impôt provincial équivalant en moyenne à 45 % de leur valeur. Le total des crédits d’impôt varie d’une province à l’autre, et au Québec, les règles sont différentes
Autant que possible, faites des dons en nature de titres cotés. Dans la majorité des cas, les gains en capital seront exonérés d’impôt, et ils pourront générer des bénéfices bien plus importants que les dons en argent

Calculateur d’impôt sur les dons

de Titres en Nature

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Ressources de marketing

Études de cas

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Contactez-nous pour en apprendre plus sur la création d’un héritage philanthropique durable.

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Canada Gives – Numéro d’enregistrement d’organisme de bienfaisance: 83306 2144 RR0001.
Trouvez-nous sur la page de la Direction des organismes de bienfaisance du www.cra-arc.gc.ca

Siège social: 120, rue Adelaide Ouest, bureau 2500, Toronto (Ontario) M5H 1T1 – 1 844 583‑4483

Bureau d’administration: 7876, route de comté 9, case postale 1099, Creemore (Ontario) L0M 1G0 – 705 466-5557

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